Украинские банки обязали перед продажей людям и компаниям инвалюты и ее перечислением за границу запрашивать больше сведений и проверять их достоверность. Об этом говорится в пятничной телеграмме Нацбанка №25-02002/101317 "Об использовании индикаторов подозрительных финансовых операций", которой устанавливаются дополнительные требования к четырем типам операций: покупка валюты для дальнейшего перечисления за рубеж, перевод в другую страну имеющейся на счете СКВ, отправка за границу гривны и получение зарубежных кредитов либо возвратной финансовой помощи, пишет газета "Вести".
Если ранее для покупки валюты на межбанке банк запрашивал у компании документы по контракту, под который совершается приобретение, то теперь он начнет собирать дополнительную информацию о самом предприятии и его работе.
"Нужно будет запрашивать сведения об обороте предприятия, его налоговую декларацию, баланс с налоговой отметкой. Все это должно анализироваться в финучреждении и сопоставляться с объемами операций. Если, например, выяснится, что оборот компании составляет 5 млн долл., а она хочет купить 10 млн долл., то ей, скорее всего, будет отказано в проведении операции", — привел пример директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.
Еще жестче будут проверяться платежи, направляемые в оффшорные юрисдикции, а также в страны Балтии — требования по ним Нацбанк прописал отдельно. Обязав банкиров не просто запрашивать информацию об отправителях денег в этих направлениях, но и собирать максимум данных о получателях средств.
Финансисты не имеют право совершать платеж, пока не узнают, кто является конечным владельцем (владельцами) компании-получателя украинских денег — у них должны быть копии всех правоустанавливающих документов. А также налоговые декларации этих компаний, с документами о происхождении средств. При этом наш отправитель денег должен будет доказать экономическую целесообразность операции с оффшорной компанией или балтийским предприятием.
Как отмечает издание, общая цель ужесточения правил покупки валюты и ее перечисления очевидна — Нацбанк перекладывает на финучреждения ответственность за совершаемые перечисления. Они больше не смогут, не вникая в деятельность клиентов, на автомате перечислять средства.
