Национальный банк Украины обязал банки требовать документальное подтверждение источников происхождения денег клиентов.
Соответствующее постановление НБУ №42 начало действовать с сентября, говорится в публикации издания Экономическая правда.
Ранее банки не занимались финансовым мониторингом, их роль ограничивалась первичной идентификацией: проверкой паспорта и идентификационного кода клиента.
Теперь потребуется показывать, например, документы о получении наследства, продаже имущества, справку о доходах и иные документы, подтверждающие легальность клиентских денег.
Проверка предусматривается не только на этапе установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке.
"Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, которое хочет купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч гривен, если не миллионов. Или просто перевести, скажем, 200 тыс. грн. В то же время единственный источник его доходов — это официальная зарплата в размере 8 тыс. грн.", – говорится в публикации.
По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его состояния, банк не имеет права допустить соответствующую операцию – ведь непонятно происхождение этих средств.
"В противном случае это будет означать, что банк соглашается с тем, что такой клиент не ел, не пил, не платил коммунальные услуги, одним словом, нормально не жил последние два года. А как вы знаете, в Украине запрещена наличная продажа чего-либо, что стоит больше 50 тыс. грн.", – говорится в публикации.
