Кто прячется в банках

Точка зору

Собственники банков постепенно снимают маски. С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной.

За стеклом

На прошлой неделе НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах. Обновлять информацию банки обязаны  ежемесячно.

Hubs решил проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки.

В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Hubs не ставил перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Или правонарушение, если так решит НБУ.

Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров или персонифицировали их. Четыре банка, наоборот, ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Прозрачность 102 банков осталась на прежнем уровне. В их числе — как банки, которые давно честно говорят о своих акционерах, так и те, которые продолжают жульничать, оставляя в списке акционеров непонятные компании, доверенных лиц или группы безымянных акционеров.

По списку

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк, показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров. У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича. Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие. Однако пока никому не удалось доказать, что банк принадлежит не ему.

До сих пор своих нынешних акционеров не раскрыл Платинумбанк (25-е место по активам). Осенью 2013 года Horizon Capital, которая создавала «Платинум», продала свой пакет акций «группе финансовых инвесторов». По данным СМИ, покупателем на самом деле выступил одесский бизнесмен Борис Кауфман. Сам бизнесмен отрицает свою причастность к банку, да и в списке акционеров его имени нет. Недавно в этом списке появилось имя Григория Гуртового, как доверенного лица акционеров. Имена бенифициаров до сих пор не раскрыты.

В данных по Финбанку, которым официально владел Кауфман, на начало апреля этого года высветились 20 физлиц (в начале 2015 года числились 30 юрлиц и 67 физлиц). Имя Кауфмана пропало. К слову, в начале этого года Платинумбанк выкупил у Финбанка часть активов и пассивов.

Перепрятались

Некоторые банки спрятали своих акционеров. Пример — Банк инвестиций и сбережений. В 2014 году среди акционеров значились партнеры Игоря Еремеева — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов. На начало этого года остался только Попов. Его доля снизилась с 15% до 9,7%.

В списке акционеров банка «Национальный кредит» тоже стало на одного собственника меньше. Если на начало 2014 года основными владельцами банка были украинский банкир Андрей Онистрат и гражданин РФ Игорь Бобнев, которому принадлежало 16% акций, то на начало 2015 года там остался только Онистрат. Бобнев ушел? Не факт.

Владельцы Уникомбанка также решили перепрятаться. На начало 2014 года банком владели Марина Братова, Дмитрий Швед и Роман Филатов. Сейчас же в списке акционеров стоят 14 безымянных акционера.

Чистосердечные отчеты

Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков. Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также  акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу.

В «Клиринговом доме» партнером Фурсина выступает Юлия Левочкина (сестра Сергея Левочкина).

В банке «Михайловский» также решили приоткрыть занавес. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает  «Фокстрот»).

Собственники украинских банков

Банк Собственники, 2014 Собственники, 2015 Дата
Приватбанк Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов, Мартынов Алексей 01.01.2015
Укрэксимбанк Государство Государство 01.01.2015
Ощадбанк Государство Государство 01.01.2015
Проминвестбанк Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015
Сбербанк России Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015
Unicredit Bank Unicredit (Италия) Unicredit (Италия) 01.01.2015
Райффайзен Банк Аваль Raiffeisen (Австрия) Raiffeisen (Австрия) 01.01.2015
Альфа-банк Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ) Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ) 08.03.2015
ВТБ Банк Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015
Финансы и Кредит Константин Жеваго Константин Жеваго 01.01.2015
ПУМБ Ринат Ахметов Ринат Ахметов 01.01.2015
УкрСиббанк BNP Paribas (Франция), ЕБРР BNP Paribas (Франция), ЕБРР 01.01.2015
ОТП Банк OTP Bank (Венгрия) OTP Bank (Венгрия) 01.01.2015
Укргазбанк Государство Государство 19.01.2015
Креди Агриколь Credit Agricole S.A. (Франция) Credit Agricole S.A. (Франция) 01.01.2015
Финансовая инициатива Олег Бахматюк Олег Бахматюк 01.01.2015
Пивденный семья Юрия Родина, Марк Беккер семья Юрия Родина, Марк Беккер 01.01.2015
ING Bank Украина ING Bank N.V. (Нидерланды) ING Bank N.V. (Нидерланды) 01.01.2015
Хрещатик Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко 01.01.2015
Фидобанк Александр Адарич Александр Адарич 01.01.2015
Ситибанк Citigroup (США) Citigroup (США) 01.01.2015
Кредит-Днепр Виктор Пинчук Виктор Пинчук 01.01.2015
Родовид Банк Государство Государство 01.01.2015
Мегабанк Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC 01.03.2015
Платинум PT Platinum Public Григорий Гуртовой (гражданин Израиля и РФ по поручению PT Platinum Public) 01.01.2015
Укринбанк 8609 акционеров Владимир Клименко 25.02.2015
Кредобанк Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша) Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша) 01.01.2015
Универсалбанк Eurobank Ergasias S.A (Греция) Eurobank Ergasias S.A (Греция) 01.01.2015
Диамантбанк Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин 01.01.2015
Восток Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой 13.02.1015
ПрокредитБанк ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР 01.01.2015
Правэкс-банк Intesa Sanpaolo (Италия) Intesa Sanpaolo (Италия) 01.01.2015
Клиринговый дом Энтони Фишер, Джорджио Остини Иван Фурсин, Юлия Левочкина 03.04.2015
Инвестиций и Сбережений Степан Ивахив, Сергей Лагур, Андрей Попов Андрей Попов 01.01.2015
Международный инвестиционный банк Петр Порошенко, Игорь Кононенко Петр Порошенко, Игорь Кононенко 01.01.2015
Украинский профессиональный банк Евгений Балушка Евгений Балушка 17.03.2015
Национальные инвестиции Наталья Огородник и ее муж Наталья Огородник и ее муж 01.01.2015
Фортуна-Банк Мотрона Тищенко Мотрона Тищенко 01.01.2015
Пиреус-Банк Греческий фонд финансовой стабильности Греческий фонд финансовой стабильности 01.01.2015
Авант-банк Стабил холдинг Игорь Завацкий 01.01.2015
Таскомбанк Сергей Тигипко и жена Сергей Тигипко и греки 01.01.2015
БМ Банк Российская Федерация Российская Федерация 05.02.2015
VS Банк Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015
Индустриалбанк Игорь Дворецкий (семья), Виталий Сацкий Игорь Дворецкий 08.03.2015
БТА Банк БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский 30.03.2015
Идея Банк Лешек Чарнецки (Польша) Лешек Чарнецки (Польша) 01.01.2015
Национальный Кредит Андрей Онистрат, Игорь Бобнев Андрей Онистрат 22.01.2015
Кредит Европа Банк Озегин Гузну Мустафа (Турция) Озегин Гузну Мустафа (Турция) 08.03.2015
Марфин Банк Республика Кипр Республика Кипр 02.03.2015
Аркада Константин Паливода, Владимир Поляченко и Татьяна Тихончук Константин Паливода, Владимир Поляченко, физические лица 01.01.2015
Акцент-банк 13 акционеров 13 акционеров 01.01.2015
Форвард-Банк Рустам Тарико (гражданин РФ) Рустам Тарико (гражданин РФ) 01.01.2015
DV Банк Семья Ивана Гуты Владимир Авраменко, Сергей Горбачевский, Ольга Бунецкая, Елена Витохина, Ольга Береза, Наталья Доага, Виктория Качуровская, Алексей Коба, Дмитрий Мельник, Елена Семенел, Маргарита Харченко, Елена Шипилова 05.03.2015
Союз 14 акционеров Сергей Дядечко 01.01.2015
Финбанк Борис Кауфман с женой, Александр Грановский с женой и 4 киприота Александр Грановский, Александр Мамонтенко, Сергей Барков 06.04.2015
Михайловский 12 физиков Виктор Полищук 18.03.2015
ТК Кредит Дэмиан Джеймс Коддербенк Виллем Мартинус Де Бир, Ибанец Эльмари (граждане ЮАР), Юрий Уманец 10.04.2015
Новый КБ «Южное» и 71 акционер КБ «Южное» и 71 акционер 01.01.2015
Мисто банк Нерезиденты Иван Фурсин 12.01.2015
Капитал Семьи Епелей и Щербаней Виктория Сандулеева, Денис Стецюра, Дарья Каминская, Виолетта Епель, братья Евгений и Руслан Щербани 27.01.2015
Экспресс-банк Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария) Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария) 01.01.2015
Себ корпоративный банк SEB (Швеция) SEB (Швеция) 01.01.2015
Радикал 15 акционеров 15 акционеров 01.01.2015
Уникомбанк Марина Братова, Дмитрий Швед, Роман Филатов 14 акционеров 19.01.2015
Глобус Елена Сильнягина Елена Сильнягина 01.01.2015
Премиум 12 акционеров Лариса Смирнова, Леонид Первак 04.01.2015
Юнекс-Банк 48 акционеров 48 акционеров 01.01.2015
Евробанк Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр) Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр) 01.01.2015
Львов Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии) Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии) 27.01.2015
Первый инвестиционный банк собственники отсутствуют Братья Клещуки и 27 акционеров 03.01.2015
Полтавабанк Александр Некрасов и два сына Александр Некрасов и один сын 01.01.2015
Коминвестбанк Ужгородский коньячный завод, ООО «Латуж» Владимир Гисем, Ужгородский коньячный завод 30.01.2015
Банк 3/4 Вадим Ищенко Вадим Ищенко 01.01.2015
Петрокоммерцбанк Украина Леонид Федун, Вагит Алекперов (оба — Россия) 14 акционеров 24.03.2015
Интеграл-Банк Кирилл Торишний Кирилл Торишний 01.01.2015
Грант Семья Саркиса Симовьяна Семья Саркиса Симовьяна 01.01.2015
Европромбанк Семья Андрея Орлова

Читайте також