На прошлой неделе Украину наконец-то исключили из черного списка межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег FATF, где мы фигурировали с 2001 по 2004 год, а затем снова попали туда в прошлом году. Однако международные эксперты по-прежнему считают эту проблему для нашей страны актуальной, ведь за последние девять месяцев отмыто около 32 млрд гривен, пишет «Сегодня».
Дело в том, что FATF сняла с нас претензии авансом — антикоррупционный закон действует с июля, но на практике мы его не ощущаем. До сих пор национальной спецификой является легализация денег, полученных в виде взяток, — сегодня при проверке чиновник высокого уровня готов объяснить, откуда у него и его родственников элитная недвижимость, автопарк из дорогих автомобилей и процветающий бизнес.
Например, сегодня никто не удивляется тому, что милицейский чин при официальной зарплате в 5 тыс. грн. ездит на Porsche, заммэра может позволить себе покупку вилы в Баден-Бадене, а самый честный депутат, до избрания работавший простым журналистом, за год работы в Раде покупает себе несколько квартир. Причем в приведенных примерах госслужащие и слуги народа готовы отчитаться за источник доходов так, что с точки зрения закона подкопаться невозможно. То есть где-то они деньги взяли, легализовали и теперь открыто пользуются материальными благами.
По данным Госфинмониторинга, в Украине за последние девять месяцев отмыто около 32 млрд гривен. Самые распространенные схемы отмывания средств связаны с незаконным выводом денег за границу и инвестирование из офшорных зон. В прошлом году так легализовали 27 млрд гривен. На втором месте стоят операции нерезидентов с ценными бумагами, где сумма подозрительных сделок составила 8,3 млрд гривен. Третье место занимает оформление грузов по поддельным документам или на фиктивные фирмы (псевдоэкспорт), что позволяет отмывать около 5,1 млрд гривен. Операции страхования и перестрахования – 2,1 млрд грн., операции, проведенные с использованием утерянных или поддельных паспортов, — 1,6 млрд грн. и приватизационные процессы — 1,1 млрд гривен.
Опрошенные изданием эксперты прогнозируют, что в связи в вступлением в силу нового антикоррупционного законодательства (требует от госслужащих отчитываться и за доходы, и за расходы), в 2012 году отмывать деньги будут намного чаще. Либо чиновникам придется вести жизнь подпольных миллионеров.
Чтобы грамотно превратить «грязные» деньги в «чистые», используется схема из множества финансовых операций. А в случае с финучреждением высокая активность в расчетах не вызывает подозрений со стороны органов надзора — через свои банки очень легко проводить фиктивные операции.
Часто деньги выводят из страны и с использованием страховых. Заключается договор фиктивного страхования. Расходы на страхование относят на валовые и не платят налог на прибыль. А страховая компания, в свою очередь, перестраховывает риски в зарубежной компании, выводя средства например, в Монако.
Криминальные структуры часто легализуют «грязные» деньги с помощью так называемых конвертационных центров. В СБУ изданию сообщили, что в этом году только в Киеве была ликвидирована деятельность 11 таких центров (в том числе один из центров был ликвидирован на прошлой неделе), услугами которых пользовались более 500 субъектов ведения хозяйства из разных регионов Украины. Сети фиктивных фирм использовали реквизиты более 150 предприятий, зарегистрированных с нарушением требований действующего законодательства.
Отметим то, что если в прошлые годы конвертационные центры в основном занимались минимизацией налогов, используя систему упрощенного налогообложения (на частных предпринимателей списывались деньги за якобы оказанные услуги), то в этом году в связи с фактическим запретом с 1 апреля юрлицам работать с предпринимателями для минимизации налогов, обналичивании и легализации денег стали использовать фирмы-однодневки.
В их уставной фонд от имени подставных физлиц (инвалиды и малоимущие часто соглашаются на это за небольшие деньги) вносились крупные суммы. Затем на эти фирмы оформляли фальсифицированные пакеты документов на бестоварные операции в отраслях строительства, транспорта, юриспруденции и маркетинга. После того как деньги перекочевывали с одного счета на другой, потом на третий (так несколько десятков раз), в итоге они попадали на счет компании, заказавшей конвертацию в виде платы за легально оказанную услугу, например, маркетинговое исследование.
